什么是反恐怖融資?

反恐怖融資是指為了預防通過手段向從事恐怖活動的組織或個人提供資金，或幫助從事恐怖活動的組織或個人募集、管理或轉移資金的活動，而制定和實施一系列防范措施的行為。

反恐怖融資與反洗錢的關系是什么樣的呢?

一方面，反恐怖融資與反洗錢有聯系

在美國遭到“9.11”恐怖襲擊之后，國際社會對將反恐怖融資作為一項與反洗錢并列的工作達成了共識。從實踐方面看，對恐怖融資的資金活動監測標準以及監管要求等，反洗錢與反恐怖融資基本上是完全重疊的，各國和地區反洗錢行政主管部分同時也承擔反恐怖融資的監管職責。國際反洗錢領域最具影響的行動特別工作組的有關建議及評估規則，也將反洗錢與反恐怖融資并列提出建議并進行評估。有效控制洗錢是預防和打擊恐怖主義的重要手段，反洗錢的基本措施和制度，如洗錢行為刑罰化、建立內部通知、識別客戶身份、報告可疑交易、保存交易記錄等對于發現和打擊恐怖融資活動具有積極作用。

另一方面，反恐怖融資與反洗錢的區別明顯

反洗錢措施只能監控來源的恐怖融資活動，而恐怖活動的很大一部分資金來源于合法的捐贈。傳統的反洗錢措施是針對機構制定的，因為洗錢活動多利用機構作為渠道，但恐怖融資多利用非正規的資金轉移體系和非營利組織達到融資目的。因此，國際社會在充分利用控制洗錢機制的基礎上，還在制止恐怖融資方面采取了專門的針對舉措。例如，聯合國通過《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》，行動特別工作組制定針對反恐怖融資的專門建議。我國《刑法修正案(三)》將恐怖主義列為洗錢罪的上游。《反洗錢法》第三十六條規定：“對涉嫌恐怖活動資金的監控適用本法;其他法律另有規定的，適用其規定。”2007年6月，我國頒布了《機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》。2011年10月，全國人大常委會通過了《關于加強反恐怖工作有關問題的決定》，明確要求對涉恐資產進行凍結。這一系列反恐怖融資的專門措施，對于掐斷恐怖組織的資金活動、遏制恐怖主義發揮著重要作用。

關鍵詞： 反恐怖融資反洗錢的關系一系列防范措施