在基金投資中，我們希望能夠通過市場賺取收益，但投資是由一定風(fēng)險(xiǎn)的，同時(shí)也會(huì)存在折價(jià)。我們可能會(huì)關(guān)注過基金折價(jià)的信息，這是怎么回事?而基金折價(jià)率又是什么?讓我們一起來了解下吧。

基金折價(jià)率什么意思?

想要知道什么是基金折價(jià)率，首先我們要了解什么是基金折價(jià)。

根據(jù)通過投資渠道的不同，基金可以分為場內(nèi)基金和場外基金，著我們都是比較熟悉的。場內(nèi)基金就是在二級市場上進(jìn)行交易，交易方式和股票相似，它的價(jià)格是實(shí)時(shí)變動(dòng)的。而場外基金則是在銀行、天天基金、支付寶等機(jī)構(gòu)進(jìn)行申贖，在交易日內(nèi)，基金凈值只會(huì)變動(dòng)一次，它是根據(jù)收盤價(jià)格來計(jì)算的。

那么封閉式基金既可以在場外進(jìn)行申購，也可以在場內(nèi)進(jìn)行交易，這也就產(chǎn)生了價(jià)格的差異。當(dāng)封閉式基金在二級市場上的交易價(jià)格低于實(shí)際凈值時(shí)，這種情況就被稱為“折價(jià)”。由此，我們就可以計(jì)算基金的率了，具體的公式如下。

折價(jià)率=(單位份額凈值-單位市價(jià))/單位份額凈值

根據(jù)此公式，我們可以知道當(dāng)折價(jià)率大于0，也就是即凈值大于市價(jià)時(shí)為折價(jià)，折價(jià)率小于0，即凈值小于市價(jià)時(shí)為溢價(jià)。

至于基金折價(jià)率是正好還是負(fù)好，主要是看我們是如何操作的。當(dāng)折價(jià)率是負(fù)數(shù)時(shí)，這就表示基金的市場價(jià)格低于市場凈值，投資者可以在二級市場買入基金，然后在場外申請贖回賺取無風(fēng)險(xiǎn)價(jià)差。如果折價(jià)是正數(shù)就代表基金市場價(jià)格高于市場凈值，投資者可以在場內(nèi)申購基金，然后在二級市場賣出賺取無風(fēng)險(xiǎn)差價(jià)。

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