以案識(shí)詐

藏在“浪漫花束”下的洗錢套路

花店店主李女士近日遇到訂花的“神秘”大客戶，對(duì)方要求在鮮花禮品盒里放1萬(wàn)元現(xiàn)金。因?yàn)楝F(xiàn)在現(xiàn)金花束很流行，自家店也曾做過(guò)類似花束，李女士并未多心，便按照對(duì)方要求提供了銀行卡號(hào)，取錢后制作花束，幫指定聯(lián)系人送到指定地點(diǎn)。結(jié)果幾天后，李女士發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡因涉嫌詐騙洗錢被外地公安機(jī)關(guān)凍結(jié)。李女士報(bào)警才得知，自己不經(jīng)意已成為了不法分子的洗錢“幫兇”。

【資料圖】

小鷹說(shuō)：

這是一個(gè)非常具有迷惑性的新型洗錢方式，“跑分”洗錢團(tuán)伙通過(guò)網(wǎng)絡(luò)一些平臺(tái)聯(lián)系到商戶，盯準(zhǔn)商戶服務(wù)客戶的心理，提出要定制放有現(xiàn)金禮品盒的需求，并要求商戶提供銀行卡號(hào)將定制“贓款”轉(zhuǎn)至商戶的銀行卡賬號(hào)內(nèi)。大多商戶因前期做過(guò)類似定制禮品盒，便不會(huì)多心，會(huì)提供自己的銀行卡號(hào)，在收到了轉(zhuǎn)賬提示后，錢取出來(lái)放到定制的禮品盒內(nèi)，再交給“客戶”指定的送貨人。于是乎，這個(gè)“鍋”就甩在了商戶身上，商戶在無(wú)意間，就成為了詐騙分子的“洗錢幫兇”！

現(xiàn)金禮品盒請(qǐng)謹(jǐn)慎受理，切勿隨意提供銀行賬戶，避免成為洗錢工具。

“翡翠賭石”套路深

客戶王某至某銀行咨詢大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，給南方某珠寶公司匯款，用途為購(gòu)買翡翠原石。銀行詢問(wèn)具體情況，客戶表示自己是在微信添加珠寶銷售的聯(lián)系方式，通過(guò)微信小程序直播選購(gòu)翡翠原石，此次匯款金額達(dá)到了20萬(wàn)元。經(jīng)銀行查詢發(fā)現(xiàn)，該珠寶公司為今年新成立公司，且公司銷售向客戶介紹的“國(guó)家級(jí)珠寶鑒定大師”在互聯(lián)網(wǎng)上查不到任何信息，在交談過(guò)程中，珠寶公司不斷通過(guò)電話、微信視頻催促客戶盡快轉(zhuǎn)賬。綜合上述情況，銀行判斷客戶可能遭遇電信詐騙，協(xié)助客戶進(jìn)行報(bào)警處理。

小鷹說(shuō)：

翡翠原石誘惑大，賭石也有“局中局”。不少不法分子用市場(chǎng)上購(gòu)買的幾十元一斤的石料冒充價(jià)值幾萬(wàn)至幾十萬(wàn)元不等的上等翡翠原石，或用顏料噴黑冒充原石，還雇傭水軍在直播間烘托氣氛，營(yíng)造出一種價(jià)值不菲的錯(cuò)覺(jué)，引誘客戶下單。受害人一旦成功轉(zhuǎn)賬后就立即進(jìn)行贓款轉(zhuǎn)移，資金追回難度較大。

賭石套路深，直播花樣含陷阱，擦亮眼睛勿上當(dāng)！

青島銀行反詐之舉

青島銀行依托鷹眼防控平臺(tái)精準(zhǔn)施策，打造“事前調(diào)查、事中監(jiān)測(cè)、事后跟蹤”的閉環(huán)管理機(jī)制；警銀協(xié)作，暢通快速響應(yīng)機(jī)制；配套各項(xiàng)相關(guān)制度，從管理制度到培訓(xùn)宣導(dǎo)，打造全方位風(fēng)險(xiǎn)防范體系。全方位提升全員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和本行風(fēng)險(xiǎn)處置水平。

組織全員召開(kāi)《反詐法》內(nèi)部學(xué)習(xí)和外部宣傳

定期召開(kāi)的警銀協(xié)作反詐講座

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