電子簽在各行各業(yè)中的快速普及已成為近年來(lái)的新趨勢(shì)。與此同時(shí)，電子簽也在證券行業(yè)中掀起一場(chǎng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的新“革命”。

2020年10月， 中基協(xié)《私募投資基金電子合同業(yè)務(wù)管理辦法（試行）（征求意見(jiàn)稿）》明確了基金當(dāng)事人及電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)法律關(guān)系、各方權(quán)利義務(wù)，電子合同涵義、法律效力及基本業(yè)務(wù)范圍。

電子簽的價(jià)值被證券行業(yè)越來(lái)越廣泛地認(rèn)可，其應(yīng)用不僅可以提高簽約效率、降低簽約成本，還可以保障合同的安全性和真實(shí)性，為證券行業(yè)的發(fā)展提供了強(qiáng)有力的支持和保障。

一體化解決方案，讓證券合同管理更可控

痛點(diǎn)一：

由于券商各業(yè)務(wù)部門(mén)的合同大都由業(yè)務(wù)人員在各自的業(yè)務(wù)渠道中獨(dú)立維護(hù)，因此對(duì)于協(xié)議的版本、時(shí)效、修訂內(nèi)容的要求都不一致，容易因?yàn)槟承﹨f(xié)議內(nèi)容的滯后，造成協(xié)議管理維護(hù)較為復(fù)雜。

痛點(diǎn)二：

各類(lèi)協(xié)議管理分散，標(biāo)準(zhǔn)不一，容易伴有合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

痛點(diǎn)三：

各類(lèi)協(xié)議管理分散，各業(yè)務(wù)部門(mén)各自維護(hù)，事后沒(méi)有一個(gè)統(tǒng)一的查詢平臺(tái)。

法大大新一代數(shù)智化簽約管理平臺(tái)，一體化提供電子協(xié)議的集中統(tǒng)一管理，平臺(tái)可包含統(tǒng)一電子協(xié)議管理配套標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一管理電子印章、統(tǒng)一實(shí)名認(rèn)證服務(wù)、統(tǒng)一電子協(xié)議管理查詢、統(tǒng)一證據(jù)保全法律咨詢服務(wù)，讓安全管控更加輕而易舉，具體而言，具有以下優(yōu)勢(shì)：

●募集流程及適當(dāng)性管理——合規(guī)

適當(dāng)性管理和募集銷(xiāo)售行為管理均可在線操作。同時(shí)，特定對(duì)象確認(rèn)、身份認(rèn)證、合格投資者證明、訂單管理、風(fēng)險(xiǎn)揭示、風(fēng)險(xiǎn)匹配等環(huán)節(jié)全部可以進(jìn)行在線操作。

●電子合同簽約——安全、高效、便捷

電子簽名后文件不可修改，具有法律效力的數(shù)字證書(shū)經(jīng)電子簽署后不可抵賴，保證了合同內(nèi)容的完整性。其次，可有效防止客戶及交易信息泄露，提升了合同與客戶數(shù)據(jù)的安全性和保密性。另外，電子合同在聯(lián)網(wǎng)情況下隨時(shí)隨地均可簽署，合同審批無(wú)需郵寄可瞬時(shí)傳輸，解決了異地簽署的麻煩和耗時(shí)，簽約過(guò)程便捷高效。

●支持互動(dòng)視頻簽，簽約全過(guò)程留痕

隨時(shí)隨地，互動(dòng)視頻簽，支持異地和現(xiàn)場(chǎng)語(yǔ)音和視頻錄制，支持多個(gè)應(yīng)用端，錄制過(guò)程與存證均符合國(guó)內(nèi)金融監(jiān)管合規(guī)的要求。

●補(bǔ)充協(xié)議——及時(shí)、方便、快捷

支持多種補(bǔ)充協(xié)議簽署模式，多版本合同管理，流程便捷易操作，解決了補(bǔ)充協(xié)議簽署、回收、管理、證明難的行業(yè)痛點(diǎn)。

提升投資者簽署體驗(yàn)，助力基金管理人合規(guī)高效展業(yè)。電子簽約系統(tǒng)通知各方進(jìn)行補(bǔ)充協(xié)議簽署，過(guò)程中可隨時(shí)查看相關(guān)進(jìn)度，簽署完成后，系統(tǒng)及時(shí)同步并通知各當(dāng)事人。

●運(yùn)營(yíng)管理——全面、兼容、高效

在運(yùn)營(yíng)環(huán)節(jié)，系統(tǒng)為托管人、管理人、投資者提供APP、PC、小程序等多個(gè)客戶端，投資者與管理人隨時(shí)隨地可以實(shí)現(xiàn)查閱、下載、調(diào)用相關(guān)文件及信息。電子數(shù)據(jù)檔案歸類(lèi)、檢索、統(tǒng)計(jì)、調(diào)用均更加便捷，可顯著降低管理人的時(shí)間成本和管理成本。

投資前：從源頭把控風(fēng)險(xiǎn)

由于投資管控的合規(guī)要求，在基金賬戶開(kāi)通的過(guò)程中，往往會(huì)涉及多份協(xié)議的簽署，如【客戶服務(wù)協(xié)議】、【風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)】、【開(kāi)放式證券投資基金業(yè)務(wù)客戶須知】等，通過(guò)將法大大新一代數(shù)智化簽約管理平臺(tái)集成在原有的基金賬戶開(kāi)通流程中，不僅可以實(shí)現(xiàn)從實(shí)名認(rèn)證到合同簽署的全流程線上完成，便于后期協(xié)議管理和協(xié)議調(diào)用；還能夠提供全流程的證據(jù)保全，用于糾紛時(shí)的舉證。

（基金開(kāi)戶流程圖）

投資中：線上閉環(huán)，為關(guān)鍵流程保駕護(hù)航

從最初的客戶預(yù)約到最終的回訪確認(rèn)，基金購(gòu)買(mǎi)涉及的場(chǎng)景多、環(huán)節(jié)繁復(fù)，任何一個(gè)環(huán)節(jié)不合規(guī)，都有可能會(huì)給投資者和基金機(jī)構(gòu)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。

（基金購(gòu)買(mǎi)流程圖）

法大大新一代數(shù)智化簽約管理平臺(tái)，聚焦基金購(gòu)買(mǎi)全流程，為投資保駕護(hù)航。

●在風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)環(huán)節(jié)，采用實(shí)名認(rèn)證的方式，確保是客戶本人進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)承受能力及投資意向的確認(rèn)，避免后期糾紛。

●在簽署風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)的環(huán)節(jié)，投資者需要逐條簽字確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)條款。最后由投資者、經(jīng)辦人、募集機(jī)構(gòu)三方簽字蓋章。法大大可采用區(qū)塊鏈及哈希值的技術(shù)，確保風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)簽署后不被篡改。

●在合格投資者確認(rèn)環(huán)節(jié)，需要提交合格投資者認(rèn)證，需要上傳用戶的收入/資產(chǎn)證明，提交后等待市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)中心進(jìn)行審核，審核通過(guò)后可購(gòu)買(mǎi)私募產(chǎn)品，法大大可提供線上直接簽署服務(wù)，無(wú)需線下紙質(zhì)簽署，提升客戶體驗(yàn)。

●而在基金合同簽署打款環(huán)節(jié)，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，客戶在簽約時(shí)需要進(jìn)行音頻和視頻“雙錄”流程，確?？蛻舯救舜蚩钜庠傅恼鎸?shí)性，法大大提供的“互動(dòng)視頻簽”服務(wù)，恰好能夠滿足這一需求。

投資后：完整業(yè)務(wù)流證據(jù)保全，無(wú)后顧之憂

《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三十四條規(guī)定：經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)與普通投資者發(fā)生糾紛的，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供相關(guān)資料，證明其已向投資者履行相應(yīng)義務(wù)。因此對(duì)于經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，證據(jù)留痕很重要，法大大新一代數(shù)智化簽約管理平臺(tái)，可提供全流程留痕及實(shí)時(shí)固化存證服務(wù)，并出具多項(xiàng)存證與舉證報(bào)告，提供完整的證據(jù)鏈。

（證據(jù)保全流程圖）

通過(guò)法大大新一代數(shù)智化簽約平臺(tái)，可解決業(yè)務(wù)合同電子化、鏈上化，解決業(yè)務(wù)合同流轉(zhuǎn)過(guò)程中紙質(zhì)合同過(guò)多、審核慢和難的問(wèn)題；同時(shí)借助公證取證、區(qū)塊鏈技術(shù)，實(shí)現(xiàn)各業(yè)務(wù)參與方、各環(huán)節(jié)信息互通，保證了電子證據(jù)的真實(shí)性。

法大大新一代數(shù)智化簽約管理平臺(tái)，通過(guò)提升證券交易的效率和安全性，降低交易過(guò)程的總成本，為投資者提供更好的服務(wù)，也為證券行業(yè)的發(fā)展注入新的變革活力。

本文來(lái)源：財(cái)經(jīng)報(bào)道網(wǎng)

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