5月16日，兩大互聯(lián)網(wǎng)券商富途控股、老虎證券盤前急跌。截至記者發(fā)稿，富途跌超12%，報(bào)37.77美元，總市值60億美元，老虎證券跌超7%，報(bào)2.65美元，總市值4.41億美元。

消息面上，富途控股、老虎證券將從中國(guó)內(nèi)地應(yīng)用商店下架其APP。

富途、老虎APP中國(guó)內(nèi)地下架

(相關(guān)資料圖)

富途控股16日發(fā)布公告稱，擬于5月19日起從中國(guó)內(nèi)地線上應(yīng)用程序商店中下架富途牛牛APP；老虎國(guó)際亦發(fā)公告稱，將于2023年5月18日起調(diào)整境內(nèi)用戶更新客戶端的方式，在中國(guó)內(nèi)地應(yīng)用市場(chǎng)下架旗下APP“老虎國(guó)際”。

公告指出，下架原因是，為響應(yīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)范跨境證券業(yè)務(wù)的行業(yè)整改要求，推動(dòng)業(yè)務(wù)全面復(fù)核境內(nèi)監(jiān)管精神。公告還指出，存量境內(nèi)客戶不受影響，仍可通過(guò)APP進(jìn)行交易，資金進(jìn)出不受影響，香港及所有境外用戶下載和使用APP也均不受任何影響。

富途和老虎重申，未來(lái)將繼續(xù)在遵守各個(gè)國(guó)家和地區(qū)監(jiān)管規(guī)定的基礎(chǔ)上，持續(xù)為客戶提供投資服務(wù)。

證券時(shí)報(bào)記者從業(yè)內(nèi)知情人士處獨(dú)家獲悉，已經(jīng)有不少客戶從老虎、富途還有一些中資券商進(jìn)行股票轉(zhuǎn)倉(cāng)，認(rèn)為現(xiàn)時(shí)通過(guò)這些券商交易并不安全。

何為轉(zhuǎn)倉(cāng)？大多數(shù)的港股投資者買賣股票，都會(huì)使用聯(lián)交所的中央結(jié)算系統(tǒng)作自動(dòng)交易、對(duì)盤，因此就要以銀行或券商為自己掛牌、交易股票，而投資者持股就會(huì)存放于這家銀行或券商之中，作為經(jīng)紀(jì)托管行。轉(zhuǎn)倉(cāng)的意思是指將自己存放于一家銀行或證券行中的持股，申請(qǐng)轉(zhuǎn)出并轉(zhuǎn)入到另一間銀行或證券行。兩家銀行或券商的賬戶必須由同一人持有，在轉(zhuǎn)倉(cāng)時(shí)要確保轉(zhuǎn)出及轉(zhuǎn)入股票的銀行或券商賬戶持有人姓名相同。

一般轉(zhuǎn)倉(cāng)手續(xù)費(fèi)不算太高，轉(zhuǎn)入股票一方銀行或券商普遍都不收費(fèi)，為了吸引客戶，甚至還會(huì)獎(jiǎng)勵(lì)，而轉(zhuǎn)出一方銀行或券商的轉(zhuǎn)倉(cāng)費(fèi)用，一般為每只股票幾十至幾百元不等，以股票手?jǐn)?shù)計(jì)算。聯(lián)交所的中央結(jié)算系統(tǒng)則收取每宗股票轉(zhuǎn)倉(cāng)交易總值的0.002%費(fèi)用，交易每邊最低收費(fèi)20港元，最高收費(fèi)100港元，另外每項(xiàng)指示收費(fèi)1港元。

違規(guī)展業(yè)，富途、老虎均被點(diǎn)名批評(píng)

下架內(nèi)地應(yīng)用商店APP即意味著公司不能新增內(nèi)地客戶。事實(shí)上，富途、老虎證券此前被中國(guó)證監(jiān)會(huì)點(diǎn)名批評(píng)，并未有在內(nèi)地領(lǐng)取牌照卻違規(guī)跨境展業(yè)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)去年12月公布，整改兩家公司違法違規(guī)行為，包括妥善處理“存量”客戶，取締“增量”非法業(yè)務(wù)活動(dòng)。

證監(jiān)會(huì)表示，為維護(hù)市場(chǎng)平穩(wěn)，允許存量境內(nèi)投資者繼續(xù)通過(guò)原境外機(jī)構(gòu)開(kāi)展交易，但禁止境外機(jī)構(gòu)接受違反中國(guó)外匯管理規(guī)定的增量資金轉(zhuǎn)入此類投資者賬戶。

事實(shí)上，富途、老虎從事的互聯(lián)網(wǎng)跨境券商業(yè)務(wù)，一直處于灰色地帶。跨境券商，指的是向中國(guó)內(nèi)地用戶提供境外炒股服務(wù)，尤其是港美股投資。按照監(jiān)管部門的規(guī)定，中國(guó)內(nèi)地居民要想?yún)⑴c跨境炒股，只能通過(guò)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）、“滬港通”“深港通”機(jī)制。另外根據(jù)中國(guó)《證券法》的規(guī)定，券商在境內(nèi)開(kāi)展證券業(yè)務(wù)，必須取得牌照。

富途、老虎加大海外客戶拓展力度

3月28日，富途控股發(fā)布2022年第四季度及全年未經(jīng)審計(jì)財(cái)報(bào)。財(cái)報(bào)顯示，2022年富途控股營(yíng)收和凈利潤(rùn)雙雙增長(zhǎng)，其中總營(yíng)收9.76億美元（約76.14億港元），同比增長(zhǎng)7%，非美國(guó)通用會(huì)計(jì)準(zhǔn)則下實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)4.01億美元（約31.31億港元），同比增長(zhǎng)7.6%。

對(duì)于富途控股來(lái)說(shuō)，取得同比增長(zhǎng)并不容易。富途控股創(chuàng)始人李華表示，富途較早開(kāi)展了國(guó)際化戰(zhàn)略，過(guò)去幾個(gè)季度的新增客戶主要來(lái)自香港地區(qū)和海外地區(qū)，因此相關(guān)監(jiān)管政策對(duì)富途整體成長(zhǎng)空間的影響較小，“2022年，我們新增了超過(guò)24萬(wàn)名付費(fèi)客戶，使付費(fèi)客戶總數(shù)達(dá)到150萬(wàn)左右。”

截至2022年末，富途牛牛和moomoo APP注冊(cè)用戶數(shù)達(dá)1958萬(wàn)，同比增長(zhǎng)12.7%；富途開(kāi)戶客戶數(shù)達(dá)323萬(wàn)，同比增長(zhǎng)17.5%；有資產(chǎn)客戶總數(shù)達(dá)148.7萬(wàn)，同比增長(zhǎng)19.5%。四季度凈增有資產(chǎn)客戶4.2萬(wàn)，期末客戶資產(chǎn)達(dá)535億美元(約4175億港元)，期內(nèi)客戶留存率保持在98%左右。

老虎證券業(yè)績(jī)表現(xiàn)明顯不如富途。財(cái)報(bào)顯示，2022財(cái)年，老虎證券總收入為2.254億美元（約17.5億港元），較2021年下降14.8%；普通股東的凈虧損為220萬(wàn)美元（約1705萬(wàn)港元），而2021年的凈利潤(rùn)為1470萬(wàn)美元（約1.14億港元）；歸屬于普通股東的非公認(rèn)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則凈利潤(rùn)1270萬(wàn)美元(約9843萬(wàn)港元），較2021年的2450萬(wàn)美元(約1.9億港元）同比下降48%。

老虎證券董事長(zhǎng)兼首席執(zhí)行官巫天華表示:“盡管面臨一些不利因素，但去年第四季度，我們?cè)黾?7300個(gè)基金賬戶，截至2022年底，基金賬戶總數(shù)達(dá)到78.15萬(wàn)個(gè)。在第四季度的新融資賬戶中，超過(guò)90%來(lái)自中國(guó)內(nèi)地以外的地區(qū)。第四季度資產(chǎn)凈流入14億美元，賬戶余額同比增長(zhǎng)8.1%至140億美元，表明我們的影響力不斷增長(zhǎng)。”

校對(duì)：楊立林

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