保兌倉(cāng)介紹的是那些內(nèi)容?
“保兌倉(cāng)”是指以銀行信用為載體，以銀行承兌匯票為結(jié)算工具，由銀行控制貨權(quán)，賣方(或倉(cāng)儲(chǔ)方)受托保管貨物并對(duì)承兌匯票保證金以外金額部分由賣方以貨物回購(gòu)作為擔(dān)保措施，由銀行向生產(chǎn)商(賣方)及其經(jīng)銷商(買方)提供的以銀行承兌匯票的一種服務(wù)。
通俗一點(diǎn)講企業(yè)向合作銀行交納一定的保證金后開出承兌匯票，且由合作銀行承兌，收款人為企業(yè)的上游生產(chǎn)商，生產(chǎn)商在收到銀行承兌匯票前開始向物流公司或倉(cāng)儲(chǔ)公司的倉(cāng)庫(kù)發(fā)貨，貨到倉(cāng)庫(kù)后轉(zhuǎn)為倉(cāng)單質(zhì)押，若融資企業(yè)無(wú)法到期償還銀行敞口，則上游生產(chǎn)商負(fù)責(zé)回購(gòu)質(zhì)押貨物。
在供應(yīng)商承諾回購(gòu)的前提下，購(gòu)買商向銀行申請(qǐng)以供應(yīng)商在銀行指定倉(cāng)庫(kù)的既定倉(cāng)單為質(zhì)押的貸款額度，并由銀行控制其提貨權(quán)為條件的融資業(yè)務(wù)。 保兌倉(cāng)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了購(gòu)買商的杠桿采購(gòu)和供應(yīng)商的批量銷售。
保兌倉(cāng)融資基本程序是怎么操作的呢?
1.買方向銀行繳存一定比例的承兌保證金
2.銀行簽發(fā)以賣方為收款人的銀行承兌匯票
3.買方將銀行承兌匯票交付賣方，要求提貨
4.銀行根據(jù)買方繳納的保證金的一定比例簽發(fā)提貨單
5.賣方根據(jù)提貨單向買方發(fā)貨
6.買方實(shí)現(xiàn)銷售后，再繳存保證金，重復(fù)以上流程
7.匯票到期后，由買方支付承兌匯票與保證金之間的差額部分