近日，河南省鄲城縣人民法院公布的一則刑事判決書顯示，原鄲城縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社郊信用社客戶經(jīng)理錢某某，因違法發(fā)放貸款、挪用資金等數(shù)罪并罰，法院一審對其判決有期徒刑十七年，并處罰金50000元。

值得注意的是，錢某某遭連續(xù)加刑，2018年5月30日，因犯違法發(fā)放貸款罪、挪用資金罪被判處有期徒刑十年，并處罰金50000元。監(jiān)獄服刑期間，因發(fā)現(xiàn)挪用資金罪沒有判決，于2021年3月24日被判處有期徒刑十四年，并處罰金50000元。后錢某某又供述未被掌握的涉嫌挪用資金的罪行，于去年10月8日被判處有期徒刑十七年，并處罰金50000元。

據(jù)刑事判決書，錢某某1968年4月24日生于河南省鄲城縣，高中文化。2016年4月至5月期間，三次挪用客戶資金共計(jì)440萬元，用于個(gè)人使用，至今未還。

2016年4月7日，利用職務(wù)之便，在貸款客戶韓某不知情的情況下，挪用其貸款資金250萬元;2016年5月23曰，錢某某挪用客戶常某某的貸款資金90萬元;時(shí)隔8天，2016年5月3l曰，錢某某再次挪用客戶盧某某的貸款資金100萬元。

法院認(rèn)為，錢某某在任職鄲城縣聯(lián)社城郊信用社客戶經(jīng)理期間，利用職務(wù)之便，挪用客戶資金440萬元不退還，其行為構(gòu)成挪用資金罪，依法應(yīng)予懲處，并責(zé)令退賠鄲城縣聯(lián)社城郊信用社資金440萬元。

天眼查顯示，鄲城縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社成立于2007年9月，注冊資本為1.36億元，法定代表人為馬聯(lián)合。據(jù)銀保監(jiān)會(huì)行政處罰顯示，2018年以來，該聯(lián)社共收到過6張罰單，罰金合計(jì)210萬元。其中針對該聯(lián)社的罰單有兩張，案由涉及“違反審慎經(jīng)營規(guī)則發(fā)放個(gè)人貸款，員工行為排查不到位;股權(quán)管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則;違規(guī)發(fā)放貸款;信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確;超資質(zhì)、超集中度投資企業(yè)債券。”

另外，針對個(gè)人的罰單共四張，其中，上述錢某某作為鄲城縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社城郊信用社承辦員工，直接參與鄲城農(nóng)村信用合作聯(lián)社違反審慎經(jīng)營規(guī)則發(fā)放個(gè)人貸款、員工行為排查不到位違法違規(guī)行為的實(shí)施，應(yīng)負(fù)承辦責(zé)任。被周口銀監(jiān)分局給予禁止終身從事銀行業(yè)工作的處罰。

關(guān)鍵詞： 違法發(fā)放貸款 挪用資金 鄲城縣 農(nóng)信社 客戶經(jīng)理