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什么是基金回報率?基金回報率如何計算?

什么是基金回報率?

基金收益率是指基金已經賺了多少錢,將基金在一定時期內的預期年化預期收益定義為總收益,是衡量基金過去業績最基本的方法。總回報有兩個來源,一是資本回報率,反映基金持有的股票和債券價格的波動;第二是收益回報,即基金在一定時期內收到的分紅和利息收入,如股息、債券利息和銀行存款利息。

基金回報率如何計算?

首先要知道基金的凈資產值,這是計算總收益的依據,總收益是單位基金在此期間凈資產值的增長率。

基金的凈資產值代表基金持有人的權益,是基金資產在某一時間點的總市值值減去負債后的余額。單位基金資產凈值,即每個基金單位所代表的基金資產凈值。

單位基金凈資產值=(總資產-總負債)/基金單位總數

其中,總資產包括股票、債券、銀行存款和其他有價值的證券資產,是指基金擁有的所有資產;基金單位總數是指當時發行的基金單位總數;總負債是指基金在運營和融資過程中形成的負債,包括應付他人的各種費用和應付資金的利息。

按照公允價格計算是計算單位基金凈資產值的關鍵,基金資產的過程就是基金的估值。單位基金的凈資產值必須在每個交易日重新計算,隨著基金所擁有的股票、債券等資產的市場價格發生變化。開放式基金凈值每個交易日公布一次,封閉式基金凈值每周至少公布一次。

估值方法很重要。例如,一只基金(如股票)按估值日在證券證券交易所上市的市場價格(平均價格或收盤價)進行估值,擁有的上市證券股票。根據平均估值,基金凈資產值的變化受股價波動的影響較小。目前大多數開放式基金以收盤價估值,而封閉式基金和少數開放式基金以均價估值。

對于開放式基金,即申購或贖回價格取決于基金當日(通常在次日公布)的單位凈值,單位凈值是定價依據,加上或減去相應的交易成本。投資者資金供需不平衡,封閉式基金發行規模有限,導致交易價格高于或低于單位凈值,稱為溢價交易或折價交易。目前國內封閉式基金折扣率在20%左右,普遍處于折價交易狀態。

基金回報率一般是多少?

投資回報值越高,證券基金的盈利能力越強,如果購買和贖回證券基金需要支付手續費,則在計算時應考慮手續費因素。不同的基金有不同的回報。可以參考以下數據:

混合型基金最低-7%,最高33%,平均10%左右。

股票基金最低-22%,最高44%,平均10%左右。

指數基金最低-15%,最高39%,平均-7%左右。

債券基金最低2%,最高17%,平均9%左右。

基金收益率是衡量基金收益的指標,因為不同的基金類型不同,收益和風險也不同,所以我們需要知道確切的基金類型,才能知道基金收益率一般是多少。

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